Nos programmes d'accompagnement patrimonial
Trois programmes à durée et livrables définis, selon la complexité de votre situation. Livrables écrits, entretiens individuels, zéro rétrocession.
Le Diagnostic Patrimonial — 249,99 € · 30 jours d'accompagnement
En 30 jours, votre stratégie de départ — écrite, comprise, en place.
Pour qui
- Vous avez de l'épargne placée mais vous ne savez pas exactement où ni comment elle travaille pour vous.
- Vous avez le sentiment que vos placements sont « oubliés » et que vous payez des frais invisibles.
- Vous souhaitez prendre le temps de faire le point avant d'investir dans des solutions plus complexes.
Objectif
Passer de « je devrais m'y mettre » à « c'est en place » : une stratégie écrite adaptée à votre profil, les bons comptes ouverts, un investissement programmé qui tourne sans vous.
Livrables
- Diagnostic patrimonial écrit
- Stratégie de départ personnalisée (allocation, enveloppes, montants)
- Plan d'action pas-à-pas sur 90 jours
- Réponses écrites à vos questions pendant 30 jours
Outils inclus (1/5)
- Le Diagnostic Patrimonial Complet : Un questionnaire interactif qui génère un Score d'Investisseur sur 100 et un radar graphique de votre profil.
Les avantages concrets
- ✅ Vision Claire : Obtenez en 15 minutes une vue d'ensemble de votre situation financière, sans jargon complexe.
- ✅ Découverte de votre Profil : Comprenez votre véritable tolérance au risque et votre horizon de temps.
- ✅ Base Solide : Partez sur des bases saines avec un document de référence pour toutes vos décisions futures.
Échanges : 2 entretiens individuels (60 min + 30 min) · email direct pendant 30 jours (réponse sous 48 h ouvrées)
Ce que vous pouvez raisonnablement attendre : Une stratégie en place et comprise, un investissement programmé actif, et une méthode pour décider seul ensuite. Nous améliorons l'organisation et la décision — jamais nous ne promettons les marchés.
Ce programme n'est pas fait pour vous si
- Vous cherchez des conseils en investissement ou des recommandations de produits spécifiques.
- Vous attendez une solution miracle pour « doubler votre capital » rapidement.
- Vous êtes déjà parfaitement accompagné par un conseiller privé et vous n'avez aucun doute sur vos placements.
Le Bilan d'Investissement — 499,99 € · 90 jours d'accompagnement
En 90 jours, votre portefeuille remis au carré : audité, optimisé, piloté par des règles écrites.
Pour qui
- Vous avez déjà une stratégie d'investissement mais vous avez le sentiment que vous ne progressez pas assez.
- Vous voulez comprendre pourquoi certains de vos placements ont perdu de la valeur.
- Vous souhaitez optimiser votre répartition pour réduire les risques sans sacrifier le rendement.
Objectif
Passer d'une collection de placements à UN portefeuille : audité, cohérent, aux frais maîtrisés, avec des règles de pilotage écrites qui enlèvent l'émotion des décisions.
Livrables
- Audit complet du portefeuille (répartition réelle, frais, risques, doublons)
- Stratégie cible chiffrée
- Plan de migration étape par étape
- Synthèse fiscale de vos enveloppes
- Règles de pilotage écrites (rééquilibrage, comportement en baisse)
Outils inclus (3/5)
- Le Diagnostic Patrimonial Complet (inclus)
- Le Simulateur de Diversification : Visualisez la répartition de votre portefeuille et découvrez des pistes concrètes pour l'améliorer.
- Le Simulateur d'Intérêts Composés : Comparez plusieurs scénarios (montant, durée, rendement, frais) et visualisez l'écart sur 30 ans.
Les avantages concrets
- ✅ Optimisation : Identifiez les faiblesses de votre portefeuille et découvrez comment le rééquilibrer.
- ✅ Projection à Long Terme : Comprenez l'impact du temps et des frais sur votre capital. Prenez de meilleures décisions pour l'avenir.
- ✅ Maîtrise : Reprenez le contrôle sur votre stratégie avec des outils de pros pour visualiser votre avenir financier.
Échanges : 3 entretiens individuels (60 + 60 + 45 min) · email prioritaire pendant 90 jours (réponse sous 24 h ouvrées)
Ce que vous pouvez raisonnablement attendre : Un portefeuille compris, cohérent et moins coûteux ; des décisions prises selon des règles écrites et non des émotions. Aucune promesse de rendement — c'est notre règle.
Ce programme n'est pas fait pour vous si
- Vous n'avez jamais eu de conseil financier et que vous partez de zéro (commencez par le Diagnostic).
- Vous cherchez à gérer votre patrimoine vous-même sans accompagnement humain.
- Vous êtes en conflit ouvert avec votre conseiller actuel.
L'Ingénierie Patrimoniale — 999,99 € · 6 mois d'accompagnement
Votre organisation patrimoniale complète — flux, structures, fiscalité, transmission — sur une feuille de route datée.
Pour qui
- Vous avez un patrimoine important et vous cherchez à optimiser la structure, la fiscalité et la transmission.
- Vous avez une situation complexe (multiples nationalités, revenus variables, actifs à l'étranger).
- Vous voulez une stratégie sur mesure qui intègre fiscalité, succession et investissement.
Objectif
Une organisation patrimoniale pensée comme un tout : flux, structures, enveloppes, fiscalité et transmission alignés sur une même feuille de route priorisée et datée.
Livrables
- Audit patrimonial et fiscal complet (personnel + professionnel)
- Schéma d'architecture cible
- Feuille de route de structuration priorisée et datée
- Notes écrites par chantier (trésorerie, enveloppes, transmission, international)
- Préparation de vos rendez-vous avec notaire, expert-comptable, avocat
- Dossier de synthèse final
Outils inclus (5/5)
- Les 3 outils du pack Bilan d'Investissement (inclus)
- Le Simulateur Retraite : Projetez votre patrimoine à la retraite, calculez le capital nécessaire et visualisez votre trajectoire d'épargne.
- Le Comparateur de Stratégies : Confrontez les performances passées et les risques de différentes stratégies (ETF, actions, immobilier, Bitcoin, etc.) sur différents scénarios de marché.
Les avantages concrets
- ✅ Vision Globale : Ayez une vue à 360° de votre patrimoine, de vos investissements à votre plan de retraite.
- ✅ Simulation Avancée : Testez des hypothèses complexes pour prendre les décisions les plus stratégiques pour votre avenir et celui de vos héritiers.
- ✅ Stratégie Sur Mesure : Construisez un plan patrimonial robuste et optimisé, digne des plus grandes fortunes.
Échanges : 3 entretiens (60-90 min) + 2 points de suivi · ligne email directe pendant 6 mois (réponse sous 24 h ouvrées)
Ce que vous pouvez raisonnablement attendre : Une organisation lisible, un calendrier d'actions, des décisions structurantes préparées et documentées. Les chiffrages fiscaux sont des ordres de grandeur pédagogiques, à valider avec vos conseils réglementés.
Ce programme n'est pas fait pour vous si
- Votre patrimoine est inférieur à 200 000 €.
- Vous n'avez pas besoin de conseils en fiscalité ou en transmission.
- Vous cherchez une solution « clé en main » sans implication de votre part.
Entretien découverte offert avant tout engagement · Annulation sous 48 h après le premier entretien, remboursement intégral · Aucun paiement en ligne : un conseiller vous rappelle sous 24 h ouvrées avant tout engagement.